Сиделець Дмитро Фірташ у кримінальній схемі або як Павло Щербань позбавляється від проблемного банку «Альянс»

Фактичний бенефіціарний власник одного з найбільш проблемних українських банків – банку Альянс – Павло Щербань – диверсифікує ризики перед виведенням фінансової установи з ринку. І тут засвітився сиділець Дмитро Фірташ.

Він інвестує мільярди гривень у роздрібну торгівлю, нафтову логістику, аграрний сектор та інформаційні технології, в той час як банк «Альянс» готується потонути в боргах і корупційних схемах, за якими він фігурує в найгучніших кримінальних справах останнього часу.

У політичному істеблішменті та серед проактивної громадськості, мабуть, не залишилося людини, яка не чула б про ганебну історію за участю партнера юридичної фірми «Міллер» Олексія Носова. Він намагався дати хабар детективам НАБУ і прокурорам САП за зміну підсудності його підзахисної – ексголови правління банку «Альянс» Юлії Фролової. Вона оголошена в міжнародний розшук як фігурантка іншої гучної справи НАБУ – про розкрадання державних коштів на суму понад 1,7 млрд грн. Цей кейс відомий як “справа Укренерго”. Наближена до Ігоря Коломойського компанія “Юнайтед Енерджі” на початку повномасштабного вторгнення придбала у державної “Укренерго” електроенергію, однак не розрахувалася. За умовами банківської гарантії борг мав погасити банк «Альянс». Однак останній відмовився це робити.

Для Альянсу це далеко не перший випадок непогашення гарантій за контрактами перед державними установами. Втім, ситуація з Укренерго може стати критичною. Справа в тому, що зовсім недавно Верховний суд критично змінив практику застосування законодавства щодо надання банківських гарантій. І у «Альянсу» фактично не залишиться іншого виходу, крім як розрахуватися за боргом. Проблема в тому, що 1,2 млрд грн (борг, який «Укренерго» намагається відсудити в цивільному процесі) – це левова частка капіталу банку. Грубо кажучи, фінустанові доведеться неабияк потрясти кишені, щоб розрахуватися за цим боргом і при цьому не втратити фінансову стабільність. Тобто повертати депозити вкладникам і продовжувати видавати кредити. Далі більше – у разі успішного вирішення спору на користь Укренерго можуть прийти й інші кредитори, яким Альянс заборгував чималі суми.

На ці факти слід також накласти неодноразове невиконання нормативів НБУ, численні штрафи за участь у відмиванні коштів, звинувачення у підробці документів, а також підмочену корупційним скандалом з юрфірмою Міллер репутацію. І це готовий пакет, з яким регулятор повинен вивести фінустанову з ринку.

Ймовірно, розуміючи це, один з основних акціонерів, голова наглядової ради і фактичний власник банку Альянс Павло Щербань, очевидно, вирішив диверсифікувати власні ризики і поступово виводить кошти в інші сфери.
Автори матеріалу звернули увагу на ІТ-кластер, який створює Щербань, видобувний бізнес в Івано-Франківській області, а також інвестиції в елеватор. Однак не розкрили ключову складову – фінансову. А вона виглядає дуже важливою, з огляду на жалюгідний стан банку, в якому головує Павло Щербань. До слова, ці деталі також дозволять зрозуміти, чому Щербань відклав концентрацію понад 25% акцій банку, щодо чого він звертався до Антимонопольного комітету ще в 2023 році.

В першу чергу варто звернути увагу на дві компанії, де Щербань є акціонером, і де заявлений статутний капітал становить по 1 млрд грн. Це ТОВ «Навіум Нафта» (45172957) і ТОВ «Табакос трейд» (45378245), обидві засновані в грудні 2023 року. Серед КВЕД першої компанії – оптова торгівля пальним, будівництво споруд електропостачання, оптова торгівля хімічними продуктами, надання в оренду та експлуатація власного або орендованого нерухомого майна. У другій – оптова торгівля відходами та брухтом, торгівля тютюновими виробами, іншими товарами, діяльність вантажного транспорту тощо.

Очевидно, що 1 млрд грн – це умовний статутний капітал, адже компанія має рік, щоб його внести. Однак очевидний масштаб, який окреслив для себе Павло Щербань: маючи 1,2 млрд грн потенційного боргу щонайменше у справі “Укренерго”, він збирається інвестувати – принаймні на папері – 2 млрд грн у бізнеси, які жодним чином не пов’язані з банківським сектором.

Интересно, что директором ООО Табакос трейд Щербань нанял Павла Парцевского, который является основателем в ряде мелких торговых фирм, часть из которых даже выигрывает небольшие тендеры у государственных заказчиков – от поставки кухонного оборудования до обслуживания электросетей. Кроме того, Парцевский также является директором онлайн-магазина по продаже дронов, который записан на британскую оффшорную компанию EXTRA VENTURE LTD, которая, в свою очередь, записана на жительницу Французской Полинезии. Примечательно, что бухгалтером в этом магазине дронов указан Дмитрий Сницарук. Человек с такими же инициалами фигурировал в качестве контакта заказчика в системе Prozorro для АО “Космические системы” – это нынешнее название дочерней фирмы российской АФК Система олигарха Владимира Евтушенкова.

Еще один крупный инвестиционный проект Щербаня – закрытый недиверсифицированный венчурный корпоративный инвестиционный фонд “АЛБ” (АО ЗНИКИФ “АЛБ”) (44991355), созданный в мае 2023 года и размер уставного капитала которого – 700 млн грн. Согласно данным Единого реестра предприятий и системы YouControl, фонд инвестировал средства в ООО “Альянс Диджитал” (45342575). Это фактически выведенный в аутсорс ИТ-отдел банка “Альянс”. Компания является резидентом “Дія.Сити”.

Директором фонду є Марина Бочарова. Це дружина Сергія Бочарова, заступника голови правління банку «Альянс» і бізнес-партнера Щербаня, з яким вони разом створюють «альтернативну реальність» для топ-банкірів, які не хочуть повністю втратити все, коли Нацбанк виводитиме «Альянс» з ринку. Зокрема, разом з Бочаровим Щербань є акціонером згаданого фонду «АЛБ», ІТ-компаній-розробників програмного забезпечення для банків і торгівлі «Монвел» і «Монвел Арт», в кожній з яких, згідно з даними фінансової звітності, одних тільки основних засобів обліковується по 100 млн грн на кожній. Ще одна компанія – «Альянс Пеймент системс», куди виведений платіжний функціонал банку і яка також записана на Щербаня – показники також чималі – майже 30 млн грн.

Очевидно, що про купівлю 25% акцій банку, який, крім того, ризикує відправитися на ліквідацію – вже й говорити нема чого.

Однак, щоб «підстрахуватися» і спробувати не платити за боргами, в «Альянсі» ініціювали контрольне переслідування керівництва «Укренерго»: Вищий антикорупційний суд зобов’язав НАБУ відкрити досудове розслідування проти голови правління НЕК Володимира Кудрицького нібито за фактом отримання неправомірної вигоди. У судовому реєстрі немає деталей, проте на банківському ринку всім відомо, хто найбільше бажає позбутися керівництва державної компанії і хто готовий в це інвестувати чималі кошти, навіть незважаючи на невдалу спробу хабара, яку намагалися провести через юристів компанії «Міллер».